ПАММ-инвестирование: что это такое и как работает?
ПАММ-инвестирование – это механизм передачи денежных средств вкладчиков в управление трейдеру, при котором происходит равномерное распределение прибыли или убытков между всеми инвесторами, вложившимися в ПАММ-счет, и трейдером, который этим счетом управляет.Чтобы было понятнее, как это работает, приведем пример: некий трейдер создал ПАММ-счет, на который поместил 100 000 рублей. Грамотно торгуя на бирже, он сумел добиться месячной прибыли в размере 20%, т.е. доход от инвестирования за месяц составил 20 000 рублей.
Инвесторы, заметив положительную динамику, решили присоединиться к ПАММ-счету трейдера и вложили в него собственные средства на заранее оговоренных условиях.
Например, один вкладчик инвестировал еще 100 000 рублей, второй – 50 000 руб., а третий – 20 000 руб. Итого в распоряжении трейдера оказывается 270 000 рублей. При доходности 20% в месяц трейдер получает 20 000 прибыли от собственных средств и 34 000 от средств инвесторов. Тогда прибыль между всеми вкладчиками распределяется следующим образом:
трейдер: 20 000 рублей (100 000 х 20/100 = 20 000);
1-й инвестор: также 20 000 рублей;
2-й инвестор: 10 000 рублей (50 000 х 20/100 = 10 000);
3-й инвестор: 4 000 рублей (20 000 х 20/100 = 4 000)
Кроме того, трейдер берет с инвесторов вознаграждение за свою работу. Процент вознаграждения будет прописан в оферте, но обычно он составляет 50% от доли вкладчика. Итого получаем:
1-й инвестор: 10 000 рублей (20 000 х 50/100 = 10 000);
2-й инвестор: 5 000 рублей (10 000 х 50/100 = 5 000);
3-й инвестор: 2 000 рублей (4 000 х 50/100 = 2 000);
трейдер: 37 000 рублей (20 000 + 10 000 + 5 000 + 2 000)
Минусы также делятся соразмерно вкладу каждого участника в ПАММ-счет. Если убыток привел к уменьшению изначального вклада инвесторов, трейдер перестает получать процент от их прибыли до тех пор, пока первоначальная сумма инвестиций не восстановится в прежнем размере.
Как инвестировать в ПАММ-счет
1. Для начала нужно зарегистрироваться на официальном сайте брокерской компании, открыть счет и внести средства. Примерами брокерских компаний могут послужить сервисы Alpari, InstaForex, FXOpen, Dukascopy, NordFX (англояз.).
2. Следующий шаг – выбрать управляющего. Прежде чем доверить кому-то свои деньги, обратите внимание на:
- опыт работы трейдера – в идеале человек должен проработать в этой сфере не менее года;
- максимальную просадку, т.е. самый большой минус, который управляющий допустил за всю историю существования ПАММ-счета (например, максимальная просадка трейдера составляет 50%, тогда вы рискуете потерять ровно половину своих вложений, если инвестируете в его ПАММ-счет);
- годовую доходность – она может составлять до 60% (консервативный счет), 60-120% (умеренный счет), 120% и больше (агрессивный счет). Какой из них выбрать – решаете только вы. Если готовы рисковать, можно вложиться в агрессивный счет, если нет – лучше ограничиться умеренным или даже консервативным счетом;
- капитал трейдера – чем больше управляющий инвестировал собственных денег в ПАММ-счет, тем больше он будет заинтересован в получении прибыли;
- капитал в управлении: трейдер, у которого в управлении находится крупная сумма денег, определенно заслужил доверие своих инвесторов;
- рейтинг и отзывы других вкладчиков.
3. Третий шаг – инвестирование. Кликните «Инвестировать» на странице трейдера, укажите сумму, нажмите «Сохранить и следить».
4. Вывод средств. Вы всегда можете вывести полученную прибыль. Что касается капитала, его желательно выводить по истечении срока инвестирования, прописанного в оферте. Если вы захотите вывести капитал раньше, придется заплатить штраф.
Преимущества и недостатки ПАММ-инвестирования
К преимуществам ПАММ-инвестирования относятся:
- небольшой порог входа – необязательно иметь внушительный капитал, инвестировать можно суммы от $10;
- высокая доходность – средняя доходность ПАММ-счетов всегда выше, чем на депозитах и облигациях;
- защита капитала – трейдер не имеет прямого доступа к вашим деньгам, поэтому возможность воровства исключена;
- прозрачность сделок – вы можете следить за работой трейдера и анализировать ее из личного кабинета;
- возможность распределять капитал между разными ПАММ-счетами, чтобы минимизировать риски.
К недостаткам ПАММ-инвестирования можно отнести:
- высокие комиссии – трейдеры в среднем берут с вкладчиков 30-50% от их прибыли, а это внушительная сумма; но найти хорошего управляющего с меньшим размером комиссионных крайне сложно;
- риски – каким бы опытным ни был трейдер, он все равно может допустить ошибку, которая будет стоить вам потери капитала. Именно поэтому всю сумму инвестирования лучше распределять между разными ПАММ-счетами.
Выводы
ПАММ-счета как нельзя лучше подойдут начинающим инвесторам. Никаких профессиональных знаний и многолетнего опыта торговли на бирже здесь не требуется. Торги будет вести управляющий, которому вы доверите свой капитал. Поэтому самое важное – отыскать хорошего трейдера среди большого количества любителей.
Если вы совсем новичок в теме инвестиций, рекомендуем диверсифицировать капитал между разными ПАММ-счетами – так вы значительно минимизируете риски. Со временем у вас наберется достаточно опыта, чтобы грамотно анализировать и отбирать лучшие счета для инвестирования.
Читайте также:
• Инфобизнес: как заработать на продаже своих знаний.